La reciente decisión del gobierno de Estados Unidos de designar a los cárteles mexicanos de la droga como organizaciones terroristas podría traer consecuencias económicas y financieras para México, advirtió Jorge Alfredo Fernández, especialista del Colegio de Contadores Públicos de México.
Congelamiento de cuentas y sanciones más severas
El experto alertó que esta medida podría afectar a negocios y empresarios que, sin estar directamente involucrados con el crimen organizado, se vean señalados por tener algún tipo de relación económica con los cárteles, como el pago de derecho de piso.
“En el peor de los escenarios, los negocios mexicanos que se pueda suponer están financiando a los cárteles mediante pagos forzados podrían ver congeladas sus cuentas”, explicó Fernández.
Antes de esta designación, las cuentas de empresas sospechosas de lavado de dinero ya podían ser bloqueadas, pero con esta nueva clasificación, las sanciones y revisiones se endurecerán.
México entra en una nueva lista de la OFAC
La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC, por sus siglas en inglés), organismo de EE.UU. encargado de sancionar el financiamiento al terrorismo, ha incluido a los cárteles mexicanos en su lista de grupos terroristas.
“Esta es la misma lista donde han estado organizaciones como Al Qaeda y el Estado Islámico. Cualquier persona o empresa que tenga nexos con los integrantes de esa lista puede ser objeto de sanciones financieras”, detalló el contador.
Aún no se define el alcance de las restricciones, pero existe el riesgo de que incluso comerciantes o pequeños empresarios que se vean obligados a pagar derecho de piso sean considerados como parte de la red financiera de los cárteles.
Impacto en la economía y acceso a créditos
Además de los bloqueos de cuentas, Fernández advirtió que algunos sectores económicos podrían quedar excluidos del acceso a créditos y financiamiento.
Si los bancos consideran que ciertas industrias en México tienen riesgo de nexos con los cárteles, podrían optar por no otorgar préstamos ni productos financieros a las empresas de dichos sectores.
Recomendaciones para empresas mexicanas
Ante este panorama, se requieren ajustes en la regulación mexicana en temas de lavado de dinero, como la Ley para la Prevención de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita y el Artículo 492 de la Ley de Seguros y Fianzas.
El especialista recomendó a las empresas mexicanas:
✔ Revisar su cumplimiento regulatorio en materia financiera.
✔ Analizar el origen y destino de sus recursos para evitar riesgos.
✔ Capacitar a su personal para que sepa con quién pueden hacer negocios sin comprometer su estabilidad financiera.
Las empresas en México deberán extremar precauciones para evitar sanciones que puedan afectar su operación y financiamiento.
